Ответственный подход к инвестированию на Мосбирже — главный инструмент сохранности и приумножения собственного капитала

«Правило №1: никогда не теряйте деньги. Правило № 2: никогда не забывайте правило № 1» — Уоррен Баффет.

«Сегодня люди, владеющие денежными средствами, чувствуют себя комфортно. Они выбрали ужасный долгосрочный актив, который практически ничего не платит и наверняка обесценится» — Уоррен Баффет.

В мире с быстро развивающейся цифровой экономикой, с появлением новых наборов инвестиционных инструментов и многочисленного числа компаний, следовать завету всеми известного инвестора и миллиардера Уоррен Баффет становится действительно сложно, тем более с учетом специфики Российского рынка, но можно попытаться хотя бы использовать его и разработать специальный подход «Умного инвестирования» на Московской Бирже, к примеру, начать прислушиваться не только к сводкам Российских новостей, но и к себе, своим принципам.

Принципы работы подхода «Умное инвестирование»

К умному инвестированию можно выделить много различных требований и рекомендаций, а также привнести что-то свое, давайте рассмотрим основные из них и добавим что-то свое, тем самым построим методологию «Умное инвестирование» с подходом к Российскому рынку на Московской бирже.

Оцените компанию и всевозможные риски

Для Российского рынка акций оценка рисков должна быть в самом приоритетном направлении, в силу сильно завязанной на сырье экономике и постоянных политических конфликтах с США и странами Запада, нужно всегда понимать, что в любой момент на любую компанию или публичное лицо в этой компании могут прилететь санкции от недоброжелательных стран.

Для оценки акций компаний возьмите их публикуемую отчетность и рассчитайте доходность компании на одну акцию, затем сравните с текущей ценой на Московской Бирже.

Затем заложите туда всевозможные риски и, если цена будет удовлетворять вашей оценочной стоимости, то посмотрите находится ли акция на локальных максимумах или около этого:

• если так, то в рамках рекомендаций все же стоило бы подождать, когда цена упадет и в этот период приобрести их;
• если акция находится не на максимумах, то решайте сами, какая цена вас все-таки устроит, по рынку или в ожидании коррекции вниз, которая может уже и не произойти.

Читайте новости, но не следуйте всему слепо

Обязательно просматривайте новостные сводки и публикации информации отслеживаемых компаний на их сайтах в силу того, что на акции сильно влияют анонсированные события и бывает, что одно из событий может повлиять на снижение или рост акции и других активов на затяжной период времени.

Но здесь главное быть внимательным и понимать, что новость вышедшая и растиражированная во многих СМИ для инвестора, уже не должна быть новостью, поскольку по ней уже все отыграно на МосБирже, тем более если она незначительная и ее ценность — это прибавка 1-2% к акции.

Разграничьте для себя новости на категории:

— долгоиграющая, т.е. которая повлияет на компанию и стоимость акций на длительный период времени;

— краткосрочная, влияние на стоимость акций в текущий день — два биржевых торгов, внимательно подходить к оценке уже откупленности новости в цене акции.

Диверсифицируйте свои вложения

«Не кладите все яйца в одну корзину», — еще одно из высказываний Уоррена Баффета.

Данный подход призывает Инвестора не зацикливаться на вложениях в одну компанию (пусть даже если эта самая надежная компания в мире), а проинвестировать несколько компаний в разных экономических отраслях, с целью обеспечить хеджирование даже самых маловероятных рисков и форс-мажорных обстоятельств, которые могут возникнуть в любой момент времени для любой компании. Ниже будет приведен пример на акциях компании Газпрома, отображающий необходимость проведения диверсификации портфеля.

Диверсификацией на Московской бирже не стоит увлекаться, поскольку в один день одна часть компаний растет, другая падает, дополнительно накладывается более поверхностная оценка большого портфеля акций, что может привести к незамеченным мелочам, которые влияют на полную картину той или иной компании в портфеле. 

При диверсификации, как совет, нужно вкладывать только в то, во что вы уверены, оценили стоимость и всевозможные риски компании, а также готовы 10 лет держать акции выбранной компании, хоть и, если продадите потом через год.

Продолжайте развиваться, несмотря на постоянные успехи

«Инвестирование, как и бизнес, требуют определенного подхода и знаний. И чтобы стать успешным нужно разбираться лучше всех в том, чем занимаешься», — высказывание Автора статьи.  

Постоянный успех, достигнутый при усердном развитии, может взбудоражить голову и остановить ваше развитие на достигнутом уровне, что в последствии может привести к значительным убыткам, поскольку мир и его знания постоянно изменяются и нужно это отслеживать, изучая и применяя лучшие практики.

На Московской Бирже постоянно проходят обучения инвесторов, в том числе недавно была запущена программа обучения и повышения инвестиционной грамотности начинающих инвесторов.

Ограничьте частоту совершаемых сделок

Частая продажа и покупка акций и других инструментов может принести только сиюминутную выгоду, на длинной дистанции вы не сможете заработать, поскольку рано или поздно вы войдете в плохую позицию, из которой будет сложно выйти безубыточно длительный период времени.

К примеру, акции Газпрома в 2008 году стоили 350 рублей за штуку, а в н.в. они стоят 223 рубля за штуку и если бы вы их взяли тогда на максимуме с целью, что еще подрастет, то вы бы до сих пор не вышли бы из позиции.

Наглядный пример изменения цены акций Газпром и примерные потери более подробно разобраны на рисунке:

Еще один минус частых сделок — это брокерская комиссия за каждую совершенную транзакцию приобретения, продажи биржевых инструментов торговли.

Ну и в целом, ежедневная покупка и продажа акций, валюты и др. это уже не инвестирование, а игра, где новички без инвестиционной грамотности в основном держат убытки, а прибыли могут получать только крупные игроки, используя спекулятивный подход, при котором с помощью совместных действий пытаются двигать цену акций и других биржевых инструментов в нужном им направлении.

Так как же правильно создать собственный подход «Умного инвестирования»?

Многие известные инвесторы, в том числе Уоррен Баффет, дают различные советы по действиям на биржевых рынках, основываясь на свой практический опыт, и то, что было работоспособно и приносило прибыль в их период времени, в наше время может быть не работоспособно или наоборот приносить убытки, поскольку их подходами стало пользоваться большинство трейдеров, а все не могут генерировать прибыль.

Все рынки специфичные и на каждом из них есть свои нюансы, как и на Российском, также, отметим, что все рекомендации известных инвесторов относятся к рынкам запада и США, поэтому при торговле на российском рынке акций необходимо учитывать и это тоже.

Поэтому главное, используя их предыдущий опыт и свой настоящий, создавать свой секрет «Умного инвестирования» основываясь на правильно разработанной методологии по оценке биржевого инструмента и по управлению своими финансовыми средствами в рамках совершения сделок купли-продажи на различных ранках Московской биржи, которой в дальнейшем придерживаться и совершенствовать.

В заключение: относитесь ответственно к инвестированию, всегда оценивайте риски и следуйте выработанному подходу, тем более инвестированием на Московской бирже стало заниматься проще и более доступно с запуском ранних утренних торговых сессий на валютном и других рынках.

Подписывайтесь и читайте нас в Telegram, Яндекс.новости или в Google.News